Hoe bespaar je schenk & erfbelasting?

Voor veel mensen is schenk en erfbelasting een doorn in het oog. Gewoonweg omdat over het opgebouwde vermogen eerder ook al belasting is geheven, dit kan onrechtvaardig voelen. Met een doordacht schenkplan of nalatenschapsplan kan je vaak veel schenk & erfbelasting besparen.

• Hoeveel schenk/ erfbelasting moet je betalen?
• Hoeveel schenk/ erfbelasting kan ik besparen?
• Wat moet ik doen om schenk/ erfbelasting te besparen?
• Hoeveel kan ik schenken?
• Hoe schenk ik ander vermogen dan geld?
• Heb ik na de schenkingen zelf nog voldoende vermogen?
• Hoe zorg ik dat mijn (klein)kinderen ‘evenveel’ krijgen?
• Hoe ga je verstandig om met een schenking of erfenis?
• Hoe zorg ik dat vermogen ‘binnen’ de familie blijft?
• Hoe betrek ik mijn (klein)kinderen bij mijn keuzes?
• Hoe leg ik mijn wensen vast?
• …

Lees verder

Bespaar schenkbelasting & erfbelasting

Schenk slim

Er zijn veel manieren om vermogen te schenken, om vermogen aan de volgende generatie over te dragen. Slim schenken doe je onder andere door op de juiste manier gebruik te maken van de schenkvrijstellingen en de tariefvoordelen van de successiewet. Daardoor bespaar schenkbelasting. Ook de toekomstig verschuldigde erfbelasting wordt daardoor vaak (fors) lager.
Om slim te schenken is het van belang om duidelijk te hebben wat je wil schenken. Denk bijvoorbeeld aan het schenken van geld, van een woning of van een vordering. Maar ook door goed te kijken na de schenkvrijstellingen kan je slim schenken.
Het laatste punt lijkt eenvoudig. Er zijn echter situaties die de schenkvrijstelling fors beperken waardoor je mogelijk meer belasting moet betalen. Van die regels (overgangsrecht) zijn veel mensen onvoldoende goed op de hoogte. Wij zorgen dat de vrijstellingen goed toe worden gepast waardoor je niet achteraf alsnog (meer) belasting moet betalen. Zo voorkom je onaangename verrassingen.

Speciale methode, hoeveel kan je schenken

Om te voorkomen dat je zelf achteraf op langere termijn onvoldoende geld hebt om van te leven is het belangrijk om duidelijk te krijgen hoeveel vermogen je kan schenken. Wij hebben een speciale methode om duidelijk te krijgen hoeveel je kan schenken en waarmee je jouw eigen financiële toekomst zeker stelt.

Hiervoor hebben wij een persoonlijk financieel dashboard. In het financieel dashboard worden alle factoren die in jouw situatie een rol spelen in samenhang op basis van realistische uitgangspunten doorgerekend. Het vermogen dat je kan schenken wordt met een persoonlijk financieel dashboard in één oogopslag duidelijk. Op deze manier zorg je dat je zelf op termijn voldoende vermogen hebt.

Voorkom ruzie

Geld zorgt in veel families helaas voor gespannen verstandhoudingen. Dit is een ongewenste situatie en kan je voorkomen door vooraf duidelijke afspraken te maken. Er zijn veel mogelijkheden om onder duidelijke condities te schenken of vermogen na te laten. Het is verstandig om die afspraken vooraf te bespreken en schriftelijk vast te leggen. De verwachtingen zijn daardoor vooraf voor iedereen duidelijk. Wij zorgen dat je weet welke schenkcondities en voorwaarden in jouw situatie op basis van de persoonlijke wensen van belang zijn.

Schenken kan onder veel verschillende condities en voorwaarden worden gedaan. Bijvoorbeeld schenken mét of juist zonder uitsluitingsclausule, een herroepelijke schenking of een schenking met ontbindende of opschortende voorwaarden. Door jouw wensen schriftelijk vast te leggen voorkom je mogelijke problemen achteraf.

Schenkplan, bespaar schenkbelasting

Met een doordacht schenkplan die aansluit bij de persoonlijke situatie en jouw toekomstige wensen voorkom je dat je onnodig schenkbelasting moet betalen. Om belastingvrij te schenken kun je onder voorwaarden schenkvrijstellingen gebruiken. Er zijn verschillende mogelijkheden om de schenkvrijstellingen optimaal te gebruiken. Wij zorgen dat je die mogelijkheden niet onbenut laat, en dat vermogen met duidelijke afspraken die je vooraf maakt, kan schenken.

Laat nabestaanden verzorgt achter

Het is erg geruststellend als je weet dat dierbaren verzorgt achterblijven als je onverhoopt overlijdt. Wij helpen je door de financiële situatie van de toekomstig nabestaanden in beeld te brengen. Het wordt onder andere duidelijk of de langstlevende voldoende netto inkomen heeft en hoeveel erfbelasting verschuldigd is. Daardoor wordt duidelijk wat nodig is om de langstlevende partner en de kinderen verzorgt achter te laten. De oplossingsrichtingen om bijvoorbeeld erfbelasting te besparen kunnen door de persoonlijke situatie en wensen erg verschillen.

Nalatenschapsplan, bespaar erfbelasting

Er zijn veel mogelijkheden om de verschuldigde erfbelasting te verlagen en om de inkomenssituatie van de langstlevende te verbeteren. Daarvoor bieden wij een doordacht nalatenschapsplan aan. RFPA gelooft in een integrale klantbenadering waarin de persoonlijke omstandigheden en de financiële en fiscale situatie in samenhang worden bekeken. Uit het plan wordt duidelijk hoe je erfbelasting kan besparen en hoe je dat regelt en wat nodig is om de toekomstige nabestaanden verzorgt achter te laten.

Wat wij voor jou doen

Onze persoonlijke begeleiding spreekt veel mensen aan. Wij zorgen dat je de juiste keuzes kan maken en geven duidelijkheid in jouw de financiële situatie. RFPA gelooft in een integrale benadering waarin jouw persoonlijke omstandigheden en de financiële en fiscale situatie in samenhang worden bekeken. Daardoor kan je weloverwogen besluiten nemen en keuzes maken gericht op het besparen van schenk en erfbelasting. Dat geeft rust.

Onze oplossing voor besparen van schenk en erfbelasting

• Een eigen aanspreekpunt
• Persoonlijk begeleiding bij financiële en fiscale vragen
• Advies afgestemd op jouw wensen
• Een duidelijk stappenplan
• En een financieel dashboard particulieren. In het financieel dashboard worden alle factoren die in jouw situatie een rol spelen in samenhang op basis van realistische uitgangspunten doorgerekend. Het financiële effect van keuzes op korte en langere termijn bij schenken en nalaten wordt met jouw financieel dashboard particulieren in één oogopslag duidelijk

Met onze persoonlijke begeleiding, advies en jouw eigen financieel dashboard krijg je:

• Financieel inzicht & overzicht
• Bevestiging van de haalbaarheid van jouw wensen
• Financiële duidelijkheid
• Fiscale optimalisatie
• Geen dikke rapportages
• Visualisatie van jouw volledige financiële situatie
• Eenduidige en heldere antwoorden
• Een duidelijk stappenplan
• Financiële kansen & mogelijkheden
• Volledige informatie voor de juiste beslissingen
• Persoonlijke begeleiding en advies
• Financiële rust